近日，廣發(fā)銀行中山分行收到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)向分行發(fā)送的第4封表?yè)P(yáng)信，對(duì)廣發(fā)銀行中山分行再次以實(shí)際行動(dòng)落實(shí)國(guó)家有關(guān)“斷卡行動(dòng)”相關(guān)工作部署，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)聯(lián)動(dòng)措施，主動(dòng)深化警銀合作，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作予以肯定。
9月27日，一客戶關(guān)阿姨到廣發(fā)銀行中山分行營(yíng)業(yè)部辦理存折打印業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)交談發(fā)現(xiàn)關(guān)阿姨近期存在頻繁大額轉(zhuǎn)賬交易，轉(zhuǎn)賬金額累計(jì)達(dá)28.6萬(wàn)元，交易特征與其年齡明顯不符。服務(wù)經(jīng)理察覺異常，隨即向關(guān)阿姨了解轉(zhuǎn)賬用途，以及是否認(rèn)識(shí)交易對(duì)手等。關(guān)阿姨含糊其辭，表示不愿透露轉(zhuǎn)賬原因。服務(wù)經(jīng)理進(jìn)一步對(duì)關(guān)阿姨進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并以普及近期的電信詐騙案例為切入點(diǎn)向客戶講述電信詐騙的危害以及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。關(guān)阿姨表示上月收到異地法院電話，告知其涉案并要求客戶添加微信，每天需通過(guò)微信向有權(quán)機(jī)關(guān)人員進(jìn)行報(bào)道，并根據(jù)指引進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，否則將被抓捕。在溝通過(guò)程中，服務(wù)經(jīng)理了解到所謂“異地法院”的操作后確認(rèn)關(guān)阿姨遭遇電信詐騙，但是關(guān)阿姨對(duì)“異地法院”深信不疑并表示對(duì)方不是詐騙分子，拒絕報(bào)案。服務(wù)經(jīng)理一邊安撫客戶，一邊將相關(guān)情況向營(yíng)業(yè)部主任匯報(bào)。營(yíng)業(yè)部主任在分行運(yùn)營(yíng)部的協(xié)助下，立即向中山市石岐街道公安局反詐中心報(bào)告警情。反詐中心民警第一時(shí)間響應(yīng)并趕到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)該老年客戶開展現(xiàn)場(chǎng)筆錄，并與服務(wù)經(jīng)理對(duì)該客戶開展了反詐知識(shí)的普及教育。
這起案例是一起專門針對(duì)老年人的電信詐騙。一方面表明強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理仍不容半點(diǎn)松懈，另一方面也體現(xiàn)了老年人群體的反詐知識(shí)匱乏，犯罪分子利用其畏懼或者擔(dān)心家屬的心理，刻意加大心理攻勢(shì)，導(dǎo)致受騙人極易上當(dāng)。
后續(xù)，廣發(fā)銀行中山分行將繼續(xù)堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展理念，高度重視反詐工作，將反詐騙工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作常抓不懈，助力公安織密“防詐網(wǎng)”。臨近年末，詐騙案件頻發(fā)，廣發(fā)銀行中山分行將持續(xù)保持高度警惕，加大反詐知識(shí)普及，切實(shí)加強(qiáng)警銀合作，進(jìn)一步防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為維護(hù)穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)廣發(fā)力量。
◆編輯：龍慧◆二審：陳吉春◆三審：周亞平
